Conformité

1. Société

Passy Partners Ltd est une société à responsabilité limitée immatriculée en Angleterre et au pays de Galles sous le numéro 11073496, fondée en 2017, dont le siège social est situé au 110 Hillside Gardens, Edgware HA8 8HD, Royaume-Uni.

2. Statut réglementaire

Passy Partners est un arrangeur de financement pour des emprunteurs professionnels et corporate. Nous arrangeons du financement relais et de développement non régulé, généralement adossé à des actifs détenus via des véhicules corporate. Cette activité se situe hors du périmètre du crédit aux particuliers et du crédit hypothécaire régulés, et ne nous impose pas de détenir un agrément de la Financial Conduct Authority (FCA) ou un équivalent dans les autres marchés que nous couvrons.

Lorsqu'une opération relèverait d'une activité régulée, par exemple un crédit hypothécaire résidentiel régulé pour un particulier, nous ne la réalisons pas nous-mêmes. Nous l'orientons vers des partenaires dûment agréés : établissements agréés par la FCA au Royaume-Uni, et les intermédiaires agréés et prêteurs supervisés compétents en France (ORIAS / ACPR), à Monaco (CCAF), en Suisse (FINMA) et au Luxembourg (CSSF).

3. Nous ne sommes pas un prêteur

Nous ne prêtons pas notre propre bilan. Nous agissons du côté de l'emprunteur : nous structurons le besoin, approchons les prêteurs de notre réseau les mieux adaptés à l'actif, la juridiction et le ticket, et menons le processus jusqu'au déblocage. Nos honoraires sont payés par l'emprunteur à la mise en place et convenus par écrit au préalable ; nous ne percevons aucune rémunération des prêteurs, ce qui préserve l'indépendance de la sélection. L'emprunteur conserve la relation avec le prêteur après la mise en place.

4. Lutte anti-blanchiment et KYC

Nous réalisons des vérifications de connaissance du client (KYC) et d'origine des fonds sur les emprunteurs et leurs bénéficiaires effectifs comme condition de mission. Les exigences sont plus élevées pour les emprunteurs non-résidents et les structures de détention à plusieurs niveaux ou transfrontalières, et les prêteurs retenus mènent leurs propres vérifications indépendantes. Préparer ces éléments en amont est le moyen le plus simple de faire avancer une opération.

5. Confidentialité

Les informations partagées avec nous, y compris les détails des demandes et les documents d'opération, sont traitées de manière confidentielle dès le premier contact. Nous ne tenons pas de liste publique de clients, et les détails des opérations ne sont publiés qu'avec l'accord des parties concernées ou sous forme anonymisée.

6. Contact

Pour toute question de conformité, veuillez nous contacter à l'adresse contact@passypartners.com.